Format : Éclairage

La fraude bancaire dans le contexte Covid-19

A la liste des symptômes de la Covid-19 il faudrait désormais en ajouter un nouveau : la fraude bancaire. Les périodes de crise et de déstabilisation sont souvent propices à la prolifération de nouveaux cas de fraudes. La crise sanitaire actuelle ne déroge pas à la règle. Souvent créatifs et dotés d’une forte capacité d’adaptation, les fraudeurs […]

QUEL AVENIR POUR LE LEASING SUITE A LA CRISE DU COVID-19 ?

Dans un contexte de récession mondiale lié à la crise sanitaire, quelles seront les conséquences sur un marché du leasing actuellement en plein essor ?

ABUS DE MARCHE : Le dispositif de contrôle des Abus de Marché au cœur de la fonction Surveillance

Spoofing, Front Running et manipulation des indices sont des techniques de manipulation boursière et de délit d’initiés associées dans la presse à des amendes records. La manipulation du Libor apparue en 2012, étant à l’origine d’un total d’environ 10 milliards de dollars d’amendes, en est un parfait exemple. Ces abus venant dérégler les marchés et […]

Compliance Management : Exemple des REGBOTS

Avec l’évolution continue de la réglementation régissant l’activité du secteur financier, il est devenu indispensable pour les institutions financières de se mettre constamment à niveau afin d’être conforme sans augmenter les coûts de façon exponentielle. Ce qui a longtemps été considéré comme une dépense négligeable est devenu une composante importante des dépenses annuelles des banques; […]

La data au service de l’épargne

« La génération Y veut épargner et investir, mais a besoin d’une manière simple pour se lancer et garder le cap », David Sosna, PDG et co-fondateur de Personetics. Aujourd’hui le schéma d’épargne classique proposé par les institutions bancaires traditionnelles repose sur l’initiative du client. Le conseiller bancaire proposera rarement à ses clients de manière […]

La clientèle fragile : quelles solutions pour qu’elle redevienne financièrement attrayante ?

Depuis 2014, la clientèle fragile est entrée au cœur des débats. Bien qu’elle fasse l’objet des discussions depuis la publication de la législation mettant en place une offre spéciale, elle survient dans un environnement de précarité bancaire croissant. En effet l’Observatoire des inégalités constate une augmentation de 13% de la population en situation de précarité […]

Business Process Outsourcing (BPO) dans le secteur financier : état de l’art du marché

Le BPO consiste à déléguer une activité ou l’intégralité d’un métier à un prestataire externe. C’est un levier majeur d’optimisation des processus, au même titre que la centralisation, la digitalisation ou l’automatisation. Cette pratique s’applique aux processus métiers, indispensables à l’activité de l’entreprise et aux processus supports, qui accompagnent son fonctionnement. L’externalisation peut se mettre […]

La gestion des listes de Sanctions par les institutions financière dans le cadre du Brexit

Le Brexit est aujourd’hui sur le point d’impacter fortement les échanges entre le Royaume-Uni et ses partenaires internationaux. Un aspect de ce changement est celui des listes de sanctions, en raison de la sortie du Royaume-Uni du cadre du Withdrawal Act 2018, l’accord européen sur les échanges internationaux pour les pays membres de l’UE, et […]

Organiser la lutte contre les tentatives croissantes de fraude externe à l’ère du digital

La fraude externe est une fraude initiée par un individu ou un groupe externe à l’entreprise. La fraude se fait donc au détriment de l’organisme ciblé ou/et de ses clients. L’institut français de l’audit internet et du contrôle internes (IFACI) définit la fraude de la manière suivante : « La fraude consiste à tromper délibérément autrui […]

Intelligence artificielle : décryptage d’une technologie de la banque du futur

Machine learning, réseaux de neurones, intelligences faible et forte sont autant de termes gravitant autour de l’intelligence artificielle qui nous interrogent et suscitent l’intérêt des grandes banques. Les initiatives bancaires sur le sujet s’accélèrent et le champ d’application de la technologie est large. L’IA peut en effet impacter la banque de diverses façons : amélioration de l’expérience […]

Les enjeux du déploiement du screening

Dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB/FT ou AML/CTF), les banques ont recourt au KYC ou « Know Your Customer ». Ce processus vise à rassembler et analyser un ensemble de données clients afin de mieux les identifier, les protéger contre l’usurpation d’identité et contre d’éventuels risques de crime financier. […]