Dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB/FT ou AML/CTF), les banques ont recourt au KYC ou « Know Your Customer ». Ce processus vise à rassembler et analyser un ensemble de données clients afin de mieux les identifier, les protéger contre l’usurpation d’identité et contre d’éventuels risques de crime financier. […]

The recent decision of the US President to withdraw from the Iran Nuclear Agreement and reimpose sanctions against that country has put sanctions compliance back into the spotlight, as companies and business all around the world will be potentially impacted. The field of sanctions compliance has been constantly evolving since the landmark settlement between the […]

Ces dernières années, la place de la Conformité au sein des grandes Banques de Financement et d’Investissement françaises a fortement changé. D’une simple fonction de contrôle, les BFI ont fait de la Conformité une véritable culture, un axe de développement mis en valeur dans tous leurs plans stratégiques. BankObserver se propose de faire un état […]

Depuis quelques années, les banques délaissent le centre parisien pour sa périphérie : habiter le cœur de la capitale représente un coût que certaines banques ne peuvent plus supporter. Mais, est-ce l’unique raison du déménagement des banques ? Ces relocalisations concernent-elles l’ensemble des fonctions des banques ? Relocaliser pour optimiser les coûts Au lendemain des crises et des […]

Face à l’expansion  des FinTech, ces entreprises utilisant les dernières technologies afin d’apporter une nouvelle approche au système financier global, les banques américaines adoptent désormais une nouvelle stratégie : s’inspirer des géants du web américains, afin de transformer en profondeur leurs institutions. La révolution financière passe par la transformation digitale Conséquence principale de l’arrivée des FinTech […]